Comment investir en Bourse ?

L’investissement en bourse est une opportunité accessible à tous les investisseurs, même les novices. Cependant, il est important de se familiariser avec certains concepts et stratégies avant de se lancer dans cette aventure financière. Nous vous exposons les principales étapes à suivre pour faire fructifier vos économies sur le marché boursier.

Comprendre les bases de l’investissement en Bourse

Investir en Bourse consiste à acheter des actions ou d’autres titres de sociétés cotées, ce qui signifie acquérir des parts de propriété et de capital de ces entreprises. En pratique, en investissant dans les actions par l’achat de titres, l’investisseur devient actionnaire/partenaire de la société concernée.

Le principal avantage de ce type d’investissement est qu’il permet des rendements potentiels sur le moyen et long terme, bien qu’il faille garder à l’esprit que la performance des actions dépend de la date et de la durée d’investissement.

Appréhender les différents types de placements boursiers

Les actions ne sont pas les seules opportunités d’investissement en Bourse. Il existe notamment les obligations, qui représentent une part de dette émise par une entreprise ou un État, les trackers (fonds indiciels qui cherchent à suivre de près les mouvements d’un indice boursier), les OPCVM (Organismes de Placement Collectif en Valeurs Mobilières) et bien d’autres produits financiers. Chaque type de placement présente ses propres caractéristiques et son degré de risque.

Actions : représente une part du capital d’une entreprise;
Obligations : portion de dette émise par une société ou un gouvernement;
Trackers : fonds indiciels répliquant un indice boursier;
OPCVM : regroupe les sicav, fcpi et autres FIP.

Sélectionner un intermédiaire financier

Pour acheter et vendre des actions, vous devrez ouvrir un compte auprès d’un intermédiaire financier. En effet, contrairement aux banques de détail traditionnelles qui peuvent facturer des frais importants pour la gestion et la conservation des titres, les établissements en ligne proposent souvent des services de courtage à faible coût.

Types de comptes pour investir en Bourse

Il existe principalement trois types de supports d’investissement pour la bourse :

Compte-titres ordinaire (CTO) : version «classique» de l’investissement en bourse, aucune limitation sur le montant d’investissement ou le type d’actifs;
Plan d’Épargne en Actions (PEA) : permet d’investir dans des entreprises européennes avec des avantages fiscaux sous certaines conditions;
Assurance-vie : offre une diversification entre placements financiers et immobiliers, fiscalité avantageuse sur les rachats.

Déterminer son profil d’investisseur et sa tolérance au risque

Avant de choisir votre stratégie d’investissement, il est important de définir votre profil d’investisseur. Cela vous aidera à déterminer le niveau de risque que vous êtes prêt à prendre ainsi que vos objectifs financiers. Prenez également en compte vos connaissances dans un secteur ou une région géographique, ainsi que votre aisance avec les concepts économiques, comptables et financiers de base.

Adopter la stratégie d’investissement adaptée

Pour maximiser vos chances de succès, voici quelques conseils pour investir en Bourse :

Investissez régulièrement : privilégiez des versements mensuels plutôt qu’un investissement unique pour lisser les risques;
Diversifiez votre portefeuille : répartissez vos placements sur différents secteurs et zones géographiques;
Considérez les avantages fiscaux : tenez compte de l’enveloppe fiscale la plus appropriée à votre situation (PEA, assurance-vie, etc.);
Formez-vous et informez-vous : renseignez-vous sur les tendances du marché boursier et les entreprises dans lesquelles vous souhaitez investir;
Gardez à l’esprit vos objectifs et votre horizon d’investissement : veillez à adapter votre stratégie en fonction de votre profil et de vos aspirations.

Les règles de base à respecter

Investir en bourse nécessite la mise en place d’une stratégie bien définie. Cela vous permettra de mieux vous préparer pour réussir votre trading.

Formez-vous avant d’investir

Pour assurer la bonne gestion de votre stratégie de trading, vous devez au préalable vous former. De nombreux traders débutants commettent généralement l’erreur de ne pas se former avant d’investir en bourse. Se former ne consiste pas uniquement à suivre des conseils de traders sur YouTube, ou acheter des livres sur le trading.

Vous avez besoin d’avoir toutes les informations nécessaires sur :

les différents actifs financiers disponibles sur les marchés boursiers (obligation, indices, actions, produits dérivés, etc.) ;
leurs mécanismes de fonctionnement ;
leurs risques ;
la santé financière de l’entité qui émet les titres financiers, ainsi que ses perspectives.

Ces éléments sont très importants parce qu’ils influencent les tarifs des titres financiers à négocier et le niveau de risque qu’ils représentent.

Si vous débutez tout juste en bourse, vous pouvez vous former en faisant appel à un professionnel agréé. Ce dernier vous fournira des conseils avisés en fonction de vos objectifs et de la situation de trading qui vous convient. Les entreprises qui mettent des actifs en vente en bourse ont également l’obligation de communiquer leurs informations financières. Il s’agit notamment :

d’annonces en cas d’opération de fusion ;
leurs chiffres trimestriels, semestriels et annuels.

N’hésitez pas également à suivre l’information boursière et économique de manière régulière. Elle est disponible sur les sites internet boursiers et dans la presse financière.

Définissez le montant à placer

Une autre règle importante à respecter avant d’investir en bourse, c’est de définir le montant que vous souhaitez placer. Celui-ci dépend de votre patrimoine et de la somme d’argent que vous êtes prêt à investir. Acheter des actions en bourse doit être bien pensé et sur le long terme. C’est pourquoi, il est toujours recommandé de suivre le cours des titres financiers régulièrement.

Lorsque l’on sait que les marchés boursiers sont volatils, il est normal de s’inquiéter et de prendre ce facteur risque en compte. Toutefois, cela ne doit pas vous empêcher d’investir. Le plus important, c’est d’avoir une bonne stratégie et de négocier sur les actifs qui vous intéressent réellement.

Par ailleurs, il est également recommandé de n’investir que de l’argent d’une portion de votre épargne dont vous n’avez pas besoin, et dont la perte n’affectera pas votre niveau de vie.

Diversifiez votre portefeuille boursier

Diversifier son portefeuille boursier, c’est la règle d’or lorsque vous souhaitez investir en bourse. Il est primordial de ne pas mettre tous vos œufs dans un même panier, de ne pas tout investir sur un support. Cela vous permet de réduire les risques de pertes importants en capital. De cette manière, si la valeur d’un titre vient à baisser, les conséquences ne seront pas néfastes sur l’ensemble de votre investissement.

Gardez votre calme

Inutile de vous affoler lorsque vous faites du trading ! Débutant ou trader confirmé, vous devez être calme pour prendre les bonnes décisions. Parce que les marchés boursiers connaissent souvent de nombreuses variations, une vigilance constante est primordiale pour éviter les surprises désagréables.

Coupez les ponts lorsque c’est nécessaire

Avant d’investir en bourse, vous devez au préalable définir vos objectifs de gains, mais aussi de pertes. Ce faisant, vous devez vous cantonner au montant que vous décidez de négocier. Si vous réussissez à réaliser vos gains, retirez-les, et si vous atteignez votre niveau de perte, ne tombez pas dans la spirale de vouloir toujours dépenser plus. Sachez vous arrêter lorsque c’est le moment !

Choisissez des actifs financiers intéressants

En bourse, il n’y a pas de hasard. Si vous souhaitez réussir votre trading, vous devez investir sur les actifs et titres intéressants. Pour savoir quels sont les meilleurs titres sur lesquels trader, vous devez procéder à une analyse profonde des marchés boursiers.

Réservez une marge de sécurité

Il est impossible de prédire si votre investissement en bourse sera fructueux ou pas. À cause du caractère volatil et incertain des marchés boursiers, il est généralement recommandé d’acheter des actions à des prix inférieurs à leur valeur inhérente. Non seulement cela vous permettra de réduire les risques, mais aussi de vous assurer une marge de sécurité.

Comment trouver des actions de qualité ?

La bourse est un placement rentable lorsque vous investissez sur les bonnes actions. En effet, si vous souhaitez maximiser vos chances de gagner dans les marchés boursiers, vous devez savoir comment choisir les meilleures actions et quand investir.

L’évolution du BPA sur 5 à 10 ans

Les investisseurs professionnels regardent le BPA (bénéfice par action) pour analyser les actions avant de se décider à investir. Pourquoi ? Tout simplement parce qu’il crée de la valeur ajoutée. Il doit être haussé sur une période de 5 à 10 ans. Plus il est croissant et plus cela représente un point positif pour l’entreprise en termes de trésorerie, rentabilité, profitabilité et dividende.

La croissance de l’entreprise

Vous souhaitez trouver les meilleures actions sur lesquelles investir en bourse ? Vous devez étudier le critère financier de ces dernières. Il ne s’agit pas uniquement de chiffres, vous devez faire une analyse qualitative en trouvant les relais de croissance de l’entreprise dont les actions vous intéressent. Vous étudierez donc comment son chiffre d’affaires évolue, ainsi que son bénéfice net par action sur une période d’au moins 5 ans. En cas de croissance soutenue, le bénéfice et le chiffre d’affaires doivent normalement augmenter d’au moins 5 % par an sur une période de 5 années.

La profitabilité

Pour trouver des actions de qualité, vous devez également prendre en compte la profitabilité de l’entreprise dont les titres vous intéressent. Une entreprise profitable c’est celle-là dans laquelle chaque euro investi rapporte le maximum de bénéfices.

Pour évaluer la profitabilité d’une entreprise, vous pouvez utiliser l’outil ROE (Return on Equity). C’est un ratio qui représente le rendement et exprime le résultat net de l’action selon le montant des capitaux propres que vous fournissez. Si le ROE est pratique, il doit toutefois être utilisé avec prudence. En effet, il ne permet pas de distinguer le résultat net de l’entreprise issu des dettes ou des capitaux propres. C’est pourquoi, vous devez également vérifier le taux d’endettement de la société.

Quel est le bon moment pour investir en bourse ?

Si l’on peut reprocher aux marchés boursiers leur caractère excessif (à la baisse ou à la hausse), détecter le meilleur moment pour y investir n’est pas toujours évident. En effet, la bourse est entièrement dominée par la loi de l’offre et de la demande pour les actifs financiers mis en vente. Ainsi, les tarifs en bourse sont le résultat d’une transaction entre une personne qui vend son action (généralement les entreprises) et une autre personne qui achète (l’investisseur). Et comme il existe une multitude de transactions et que le temps est court, il est possible de dire que le marché boursier résulte de l’intelligence de financiers professionnels. De ce fait, en tant que particulier qui souhaite investir, vous devez avoir une bonne maîtrise, analyse ou information pertinente de la situation de ces professionnels.

Même avec toutes ces informations, il n’est pas toujours évident de prédire quand c’est le bon moment pour investir. Toutefois, s’il faut retenir un seul critère, alors, l’on peut dire qu’il paraît opportun d’investir en bourse lorsque l’action est peu chère et que la bourse est basse.

L’idéal, c’est d’investir peu et progressivement. Cela revient à faire vos estimations sur le long terme, afin de réduire les risques de perte.

Faut-il investir en Bourse sur le court ou long terme ?

Lorsque l’on veut investir en bourse, il faut déterminer si l’investissement en question doit se faire sur le court ou le long terme. Ceci dit, vous devez connaître les avantages et les inconvénients de l’un et l’autre des moyens d’investissement.

Investissement à court terme

Investir en bourse sur le court terme revient à effectuer des transactions boursières sur un délai court, généralement allant de quelques minutes, heures, jours ou quelques semaines. Son avantage ? Vous bénéficiez d’une multitude d’opportunités pour réaliser des gains chaque jour. En plus de cela, investir à court terme présente également un caractère stimulant. Néanmoins, cette stimulation représente l’une des limites de l’investissement à court terme. Cela peut conduire à de l’addiction et au stress.

Par ailleurs, pour investir à court terme en bourse, vous devez avoir beaucoup de temps au quotidien, parce qu’il faudra vérifier les meilleures positions ouvertes. D’autre part, les coûts des transactions à court terme sont élevés. Ils peuvent atteindre jusqu’à 20 % du capital de départ que vous avez investi.

Investissement à long terme

À l’inverse, investir à long terme en bourse, c’est effectuer des transactions sur une durée plus longue, généralement plusieurs mois ou années. Son avantage ? Vous n’avez pas besoin de surveiller en permanence et au quotidien le cours de la bourse.

Il faut également noter que les coûts des transactions sont moins élevés et vous avez la possibilité de multiplier vos gains.

Quoi qu’il en soit, investir à long ou à court terme doit dépendre de vos objectifs, vos attentes et la part de risque que vous êtes prêt à assumer.

Maintenant que vous savez comment investir en bourse, prêt à vous lancer ? En mettant en pratique toutes les informations proposées, vous aurez plus de chances de réussir vos transactions de trading. Pas besoin d’être un trader confirmé ! En suivant cette formation gratuite au trading, vous allez arriver à comprendre comment fonctionne la bourse et vous saurez sur quels actifs financiers vous devez investir.